La consulenza finanziaria evolve: il team al centro
Nel mondo della consulenza finanziaria, il lavoro di squadra si afferma sempre più come modello vincente. Secondo uno studio di Cerulli Associates, negli Stati Uniti il 46% dei consulenti opera già in team strutturati, con performance mediamente superiori rispetto ai professionisti “solisti”. Gli studi organizzati in team gestiscono, infatti, asset medi di 250 milioni di dollari, contro gli 80 milioni dei singoli. In Italia, il trend è in crescita, e Banca Generali è tra gli attori che lo stanno guidando con maggiore convinzione.
Giovani e senior insieme per crescere
La strategia della banca punta sulla creazione di team composti da figure esperte affiancate da giovani talenti, favorendo il trasferimento di competenze e l’integrazione generazionale. “Il lavoro in team rappresenta una grande opportunità per la nostra professione – afferma Marco Bernardi, vicedirettore generale di Banca Generali –. Mettere insieme le migliori competenze consente di migliorare i risultati e la qualità del servizio offerto”. Oggi, circa il 20% della rete opera in team composti da due a quattro banker.
Verticali e orizzontali: i due modelli di team
Banca Generali promuove due approcci complementari: i team “verticali”, focalizzati sull’inserimento e la crescita di giovani professionisti affiancati a figure senior, e i team “orizzontali”, nati dalla collaborazione tra banker con competenze complementari, selezionati per affinità professionale e personale. Entrambi i modelli hanno l’obiettivo di offrire un servizio più completo e personalizzato alla clientela.
Una rete sempre più giovane e inclusiva
Con l’età media dei consulenti in aumento e la domanda di consulenza in costante crescita, la banca ha accelerato l’inserimento di nuove leve. “Nel 2024 abbiamo accolto oltre 150 nuovi colleghi con età media sotto i 45 anni – sottolinea Bernardi –. Crediamo molto nel valore delle nuove generazioni e nel contributo fondamentale delle donne nella consulenza finanziaria. Per loro abbiamo sviluppato percorsi dedicati e momenti di confronto guidati da Sales Manager esperti”.
Il team come leva di valore per la clientela
Secondo la ricerca di Cerulli Associates, i team sono mediamente più produttivi: negli USA ogni consulente in team gestisce 100 milioni di dollari, contro i 72 milioni dei solisti, con clienti che detengono asset più elevati. Il lavoro di squadra consente anche di offrire soluzioni più articolate, affrontando temi complessi come il passaggio generazionale, la pianificazione successoria e la gestione patrimoniale integrata.
Un modello che guarda lontano
L’approccio di Banca Generali ha già dato frutti concreti: in poco più di dieci anni, le masse gestite sono cresciute da 25 a oltre 103 miliardi di euro. “Abbiamo dimostrato di saper valorizzare i talenti e costruire un modello di consulenza di eccellenza – conclude Bernardi –. Guardiamo con fiducia al futuro, certi di poter continuare a crescere grazie al valore delle persone e a un ecosistema d’offerta distintivo nel Wealth Management”.
